주요 대출 확약 약정사항 공시 정리

1. 원화대출약정

금융기관과 원화 기준으로 일정 금액 한도의 대출 약정을 체결하고 있는 경우. 이는 실제 대출 실행 여부와 무관하게, 필요 시 자금을 빌릴 수 있도록 설정된 약정입니다. 일반적으로 운전자금 확보나 단기 자금 수요 대응을 위한 목적으로 활용되며, 자금 유동성 확보 측면에서 중요한 역할을 합니다.

2. Capital call 방식 출자약정

이는 사모펀드(PEF)나 공동 투자 구조 등에서 자주 사용하는 출자 방식으로, 펀드 운용사 또는 투자 대상 법인으로부터 출자 요청(capital call)이 있을 때, 사전에 약정된 금액만큼 자금을 납입해야 하는 계약입니다. 최초에 전액을 납입하지 않고 필요 시 납입하므로 자금 운용 효율성은 높지만, 요청 시 자금 유출이 불가피하기 때문에 기업의 미래 현금흐름 계획에 있어 중요한 요소로 작용합니다.

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